Sofern deine Bank die Einrichtung von Daueraufträgen für dein Konto per HBCI/FinTS-Schnittstelle erlaubt, kannst du wie folgt einen neuen Dauerauftrag in Finaffin erstellen:
- Starte eine neue Überweisung über ‘+ Neu’ > ‘Geld senden’
- Wähle das Konto aus, von dem du das Geld versenden möchtest.
- Gib den Empfängernamen und die IBAN an.
Basierend auf deinen Umsatzdetails zeigt dir Finaffin bei der Eingabe des Namens deine bestehenden Kontakte an. Solltest du den Empfänger bereits in deiner Empfängerliste haben, kannst du einfach auf den Kontakt tippen und die zugehörigen Bankdaten werden automatisch eingefügt. - Trage im nächsten Schritt den zu überweisenden Betrag und den Verwendungszweck ein.
- Abhängig davon, welche Funktionen die Bank für dein Konto über die HBCI/FinTS-Schnittstelle anbietet, kannst du unter ‘Überweisungstyp’ bestimmen, welcher Typ von Transaktion ausgeführt werden soll: Überweisung, Echtzeitüberweisung, SEPA-Umbuchung, Terminüberweisung, Dauerauftrag, SEPA-Lastschrift. Wähle hier 'Dauerauftrag' aus.
- Wähle ein gewünschtes Intervall und ein Datum für die erste Überweisung aus (das Feld ‚Am" aktualisiert sich automatisch basierend auf deinen zuvor angegebenen Daten zu Intervall und Datum)
- Überprüfe in der Zusammenfassung deine Angaben nochmals auf Richtigkeit und gehe auf ‘Jetzt senden’, um die Transaktion bei deiner Bank einzureichen.
- Führe die 2-Schritt-Verifizierung durch – und der Dauerauftrag ist erfolgreich erstellt.
Daueraufträge bearbeiten und löschen:
Bereits existierende und neu angelegte Daueraufträge/Terminüberweisungen erscheinen in deiner Umsatzliste oberhalb der aktuellen Transaktionen. Scrolle einfach in der Liste nach oben, dort siehst du alle anstehenden und wiederkehrenden Zahlungen nach Überweisungsdatum aufgelistet.
- Gehe in der Umsatzliste auf den zu bearbeitenden Dauerauftrag
- Alle editierbaren Felder sind mit gestrichelten Boxen umgeben. Tippe auf das Feld, um den Text zu ändern.
- Klicke auf ‚Änderungen übernehmen‘, um deine Änderungen zu speichern oder auf ‚Löschen‘, um den Dauerauftrag zu entfernen.
Falls deine Bank keine Bearbeitung von Daueraufträgen zulässt, erscheint ggf. nur einer der zwei Buttons oder gar keiner. Das hängt von der Freigabe deiner Bank ab.